Het maken van heldere, expliciete afspraken is cruciaal als je zelf de regie wilt hebben en aan de klant duidelijkheid wilt geven over de inhoud van je dienstverlening (waarvan de zorgplicht een onderdeel is). We hebben diverse modelteksten om afspraken over de inhoud van je dienstverlening vast te leggen.
Eenmalige dienst
- Opdracht van overeenkomst / opdrachtbevestiging
Met de opdrachtbevestiging kom je overeen welke specifieke afspraken over je dienstverlening je maakt met een klant. We hebben een modeltekst voor situaties dat je niet op basis van provisie werkt:
>> Modeltekst Eenmalige dienstverlening zonder provisie
(advies & bemiddeling waarbij doorlopende diensten expliciet worden ingeperkt tot de wft-zorgplicht)
- Algemene voorwaarden
In de algemene voorwaarden kom je overeen welke algemene afspraken over je dienstverlening je maakt met al je klanten. Een goede overeenkomst met je klant bestaat minimaal uit een opdrachtbevestiging en je algemene voorwaarden
>> Modeltekst Algemene voorwaarden
Doorlopende dienstverlening
- Opdracht van overeenkomst / opdrachtbevestiging
Met de opdrachtbevestiging kom je overeen welke specifieke afspraken over je dienstverlening je maakt met een klant. We hebben twee modelteksten afhankelijk van de beloning:
>> Modeltekst Doorlopende dienstverlening zonder provisie
>> Modeltekst Doorlopende dienstverlening met provisie
(advies & bemiddeling waarbij doorlopende diensten expliciet worden ingevuld in modules voor bijv. schade, inkomen, leven en/of hypotheek)
- Serviceabonnement
In deze modeltekst is een voorbeeld-invulling van de diensten die je onder de modules schade, inkomen, leven en/of hypotheek kunt leveren.
- Algemene voorwaarden
In de algemene voorwaarden kom je overeen welke algemene afspraken over je dienstverlening je maakt met al je klanten. Een goede overeenkomst met je klant bestaat minimaal uit een opdrachtbevestiging en je algemene voorwaarden
>> Modeltekst Algemene voorwaarden
Bestaande relatie ziet af van abonnement
Als een bestaande klant wil afzien van je doorlopende dienstverlening is het belangrijk om dit expliciet met je klant overeen te komen. Dit is van belang bij provisieloze producten waar de klant afziet van een abonnement.
- Geen abonnement
Met deze modelbevestigingsbrief beperk je je toegezegde dienstverlening expliciet tot de Wft-zorgplicht. Tevens wijs je de klant op zijn eigen verantwoordelijkheden nu hij geen gebruik maakt van je doorlopende dienstverlening.
- Geen Wft-zorgplicht
De impact van de Wft-zorgplicht aan een individuele klant is beperkt. Deze informatieplicht kun je niet met de klant ‘weg-contracteren’. Vaak zul je goede redenen hebben om die informatieverstrekking altijd voor je rekening te willen nemen. Ook als de klant geen betaald abonnement wil afnemen. Maar als je er toch van af wilt kun je met de klant afspreken dat hij overstapt naar een andere adviseur, of anders de aanbieder vragen de zorgplicht over te nemen. Wij hebben hier een modelbrief voor.
Belangrijke toelichting bij de brief
Het onderwerp zorgplicht is steeds in ontwikkeling. De rechtspraak is niet eenduidig. Er is dus niet op voorhand in te schatten hoe een rechter in een bepaalde zaak zal oordelen. Ook kunnen verzekeraars en consumenten hier verschillend mee omgaan.
De zorgplicht gaat pas over op het moment dat de verzekeraar deze aanvaardt. Het is dus van belang de overdracht van de zorgplicht aan de verzekeraar zorgvuldig vast te leggen.