Jaarlijks kun je als verzekerde switchen van zorgverzekering. Dit leidt in het najaar tot een drukke periode voor zorgverzekeraars maar ook voor financieel adviseurs. Zorgverzekeraars moeten uiterlijk 12 november de nieuwe zorgpremie bekend hebben gemaakt en daarna breekt het 'zorgseizoen' in volle kracht los. Als de oude zorgverzekering maar vóór 1 januari is opgezegd, kan een verzekerde zich tot ...
De Regeringscommissaris transitie pensioenen (rctp) heeft een tweede rapportage uitgebracht over de voortgang van de pensioentransitie. Het advies van de rctp is gebaseerd op diverse databronnen (ministerie SZW, toezichthouders en sectorpublicaties) en met de pensioensector gevoerde gesprekken.
Veel leden zijn actief met verduurzaming van het eigen kantoor. Om daarin stappen te maken zijn niet per se grote strategieën of beleidsplannen nodig. Je kunt ook gewoon beginnen. En van elkaar leren. Om dat makkelijk te maken delen we tips van leden. Deze tip heeft betrekking op extra werkonderbrekingen.
Eind januari vond in Frankfurt de tweejaarlijkse bijeenkomst plaats van de Europese koepel BIPAR, waarbij Adfiz is aangesloten. Op het programma stonden ontmoetingen met diverse leden van het management van EIOPA, de Europese toezichthouder voor verzekeringen en pensioen die in Frankfurt is gehuisvest. Zowel AFM als DNB zijn vertegenwoordigd in EIOPA en bespreken daar in EIOPA-verband samen met de ...
Een fusie met of overname van een kantoor kan ook impact hebben op de medewerkers. Voor een boek dat Roy van den Anker, werkzaam bij Adfiz-lid Alpina, wil schrijven over de menselijke factor bij fusies en overnames verzamelt hij ervaringsverhalen van medewerkers die een fusie of overname hebben meegemaakt van het bedrijf waar ze werkten. Heb jij zoiets meegemaakt en wil je jouw ervaringen hierover ...
De Europese Toegankelijkheidsrichtlijn (EAA) bevat voorschriften om producten en diensten beter toegankelijk te maken voor mensen met een beperking. Zoals in het vorige bericht toegelicht is onze inschatting dat voor veel advieskantoren en adviesdiensten de EAA niet van toepassing is. Maar ook dan biedt de EAA inzichten en tips die je kunnen helpen je dienstverlening en website toegankelijker te m ...
Uit recent onderzoek van Miles Research in opdracht van het Verbond van Verzekeraars blijkt dat overlijdensrisicoverzekeringen (ORV’s) steeds minder vaak worden afgesloten. Slechts 30% van de respondenten geeft aan dat zij of hun partner een ORV heeft. Onder jongeren is dit percentage nog lager, slechts 21%. Dit is een zorgelijke trend, omdat een ORV juist voor veel mensen een belangrijke financië ...
Vanaf 28 juni 2025 treedt de European Accessibility Act (EAA) in werking. Deze Europese Toegankelijkheidsrichtlijn bevat voorschriften om producten en diensten beter toegankelijk te maken voor mensen met een beperking. Hoewel de wet voor veel advieskantoren en adviesdiensten niet van toepassing is, raden we je aan om goed te kijken wat in jouw situatie geldt.
Adviesgroep Mulderij Verzekeringen uit Hollandscheveld heeft een aanvraag voor het lidmaatschap ingediend. Als er geen bezwaar uit de ledenkring komt wordt dit kantoor binnenkort definitief als lid ingeschreven.
De Belastingdienst heeft een standpunt gepubliceerd over de fiscale behandeling van lijfrenten bij echtscheiding. In het standpunt benoemt de Belastingdienst drie mogelijke huwelijkvermogensregimes. Vervolgens wordt ingegaan op de fiscale gevolgen die de verdeling van de lijfrente – waarvan de premies volledig zijn afgetrokken - bij een echtscheiding heeft. Hiermee wil de Belastingdienst meer held ...